Conciliación de cuentas bancarias comerciales con un sistema computarizado

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Si utiliza un sistema de contabilidad computarizado como QuickBooks en su negocio, la conciliación de cuentas bancarias debería ser mucho más fácil que si llevara los libros manualmente. Al iniciar el proceso de reconciliación en QuickBooks, aparece una pantalla en la que puede agregar el saldo final del extracto bancario y cualquier comisión bancaria o interés ganado.

La siguiente figura muestra una pantalla de QuickBooks en el proceso de reconciliación. Este ejemplo muestra que se han añadido 30.000 USD como saldo final y 10 USD como comisiones bancarias. (Las comisiones bancarias se añaden automáticamente a la cuenta de gastos de comisiones bancarias.)

Al iniciar el proceso de conciliación en QuickBooks, usted indica el saldo final del banco y cualquier cargo por servicio bancario o interés ganado en una cuenta en particular.

Después de hacer clic en Continuar, aparece una pantalla que enumera todos los cheques emitidos desde la última reconciliación, así como todos los depósitos. Marque los cheques y depósitos que se han compensado en el extracto bancario, como se muestra en la siguiente figura, y luego haga clic en Reconciliar ahora.

Para reconciliar las cuentas de cheques con QuickBooks, marque todos los cheques y depósitos que se hayan compensado en la cuenta y haga clic en Reconciliar ahora.

QuickBooks reconcilia automáticamente las cuentas y proporciona informes que indican cualquier diferencia. También proporciona un resumen de conciliación, que se muestra en la siguiente figura, que incluye el saldo inicial, el saldo después de que se hayan registrado todas las transacciones compensadas y una lista de todas las transacciones no compensadas.

QuickBooks también calcula lo que su registro de cheques debe mostrar cuando las transacciones no compensadas se añaden a las transacciones compensadas.

Después de reconciliar sus cuentas, QuickBooks proporciona automáticamente un resumen de la conciliación.

Después de cerrar los diarios de Ingresos y Desembolsos de caja y reconciliar la cuenta bancaria con su sistema contable, contabilice los ajustes o correcciones que descubra en otros diarios que puedan verse afectados por la modificación, tales como Deudores o Acreedores. Si realiza cambios que no afectan a ninguna cuenta de diario, contabilícelos directamente en el libro mayor.