Encuentre tendencias y patrones en los datos financieros

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Por Michael Taillard

Cuando se revisan los datos financieros históricos, lo primero que se debe hacer es buscar tendencias y patrones. Si usted puede identificar las tendencias que están ocurriendo y cualquier patrón cíclico que haya ocurrido en el pasado, puede obtener información importante sobre lo que sucederá en el futuro.

Comience con patrones, por ejemplo. Por lo general, la mejor manera de explorar los patrones es graficando los datos. Pruebe con varios gráficos diferentes y observe realmente cada uno de ellos para ver si puede reconocer cualquier patrón que empiece a emerger.

Por ejemplo, si selecciona aleatoriamente un conjunto de información de ingresos sin saber a qué compañía pertenecen y ve un patrón en el que las ventas aumentan en el verano y disminuyen en el invierno, puede determinar fácilmente que las ventas de la compañía siguen un patrón cíclico basado en las estaciones. Usted probablemente puede incluso empezar a adivinar qué tipo de compañía era, tal vez nombrando la compañía sin que se lo digan nunca.

No todos los patrones son tan obvios o simples como este ejemplo, pero la premisa básica es la misma: Usted está buscando cualquier patrón que le permita predecir lo que sucederá en el futuro de las finanzas de su empresa.

La tendencia también es importante. Usted está buscando tendencias a corto y largo plazo. He aquí un ejemplo perfecto. Ve a ver un gráfico de la bolsa de valores en línea. Parece bastante dentada, ¿verdad? ¿Con muchos altibajos? Ahora aleja el zoom, lo que aumenta la duración del tiempo que estás viendo en el gráfico.

Sigue alejándote. ¿Empieza a ver una tendencia mayor? En general, el valor del mercado de valores ha ido aumentando de forma relativamente suave a lo largo del tiempo. Ahora esa tendencia positiva a largo plazo se compone de tendencias al alza y a la baja a corto plazo, pero en general están llevando a un aumento del valor a lo largo de muchas décadas.

Encuentra tendencias como esta en todas las cosas que haces. Entienda cuánto tiempo dura cada tendencia a corto plazo, trate de predecir cuándo cambiará de dirección y averigüe qué están haciendo las tendencias a largo plazo.